Ultimo aggiornamento: 20-06-2025
Versione: 1.0-20250620
1. Titolare del trattamento dati
moneyfeel, con sede legale in Via Anfiteatro 16, 20121 Milano, P.IVA [N], email: info@moneyfeel.it, è il Titolare del trattamento dei dati personali raccolti mediante il questionario di profilazione MIFID II.
2. Finalità del trattamento
I dati personali raccolti tramite il questionario MIFID II saranno trattati per le seguenti finalità:
- Adempiere agli obblighi normativi previsti dalla direttiva MIFID II (Direttiva 2014/65/UE)
- Valutare l’adeguatezza degli strumenti finanziari rispetto al profilo di rischio del cliente
- Fornire consulenza e servizi personalizzati in ambito finanziario
- Tutelare il cliente da investimenti non adeguati al proprio profilo
3. Base giuridica del trattamento
Il trattamento dei dati personali si basa su:
- Obbligo legale (Art. 6, par. 1, lett. c del GDPR): adempimento degli obblighi normativi previsti dalla direttiva MIFID II
- Esecuzione di un contratto (Art. 6, par. 1, lett. b del GDPR): fornitura di servizi di consulenza finanziaria personalizzata
- Consenso dell’interessato (Art. 6, par. 1, lett. a del GDPR): per eventuali trattamenti ulteriori specificati nel questionario
4. Categorie di dati personali trattati
Attraverso il questionario MIFID II, raccogliamo le seguenti categorie di dati:
- Dati anagrafici e identificativi (nome, cognome, codice fiscale, documento d’identità)
- Dati di contatto (indirizzo, email, numero di telefono)
- Informazioni sulla situazione finanziaria (fonti di reddito, patrimonio, investimenti)
- Conoscenze ed esperienze in ambito finanziario
- Obiettivi di investimento e propensione al rischio
- Capacità di sostenere perdite finanziarie
5. Periodo di conservazione
I dati personali saranno conservati per un periodo di 10 anni dalla cessazione del rapporto contrattuale, come previsto dalla normativa in materia di servizi finanziari.
6. Destinatari dei dati
I dati potranno essere comunicati a:
- Consulenti finanziari autorizzati e collaboratori della nostra organizzazione
- Fornitori di servizi IT che gestiscono le piattaforme utilizzate
- Autorità di vigilanza (es. CONSOB, Banca d’Italia) in adempimento di obblighi normativi
7. Diritti dell’interessato
In qualità di interessato, Lei ha il diritto di:
- Accedere ai Suoi dati personali
- Richiedere la rettifica o la cancellazione dei dati
- Richiedere la limitazione del trattamento
- Opporsi al trattamento
- Richiedere la portabilità dei dati
- Revocare il consenso (ove applicabile)
- Proporre reclamo all’autorità di controllo competente (Garante per la protezione dei dati personali)
8. Obbligatorietà del conferimento
Il conferimento dei dati richiesti nel questionario MIFID II è obbligatorio per poter fornire i servizi di consulenza finanziaria in conformità con la normativa vigente. In caso di mancato conferimento, non sarà possibile procedere con la fornitura dei servizi richiesti.
9. Processo decisionale automatizzato
I dati raccolti attraverso il questionario MIFID II saranno utilizzati per una profilazione automatizzata finalizzata a determinare il profilo di rischio dell’investitore. Questo processo è necessario per adempiere agli obblighi normativi e garantire l’adeguatezza degli investimenti proposti. È comunque sempre possibile richiedere l’intervento di un operatore umano per rivedere la valutazione.
10. Contatti
Per esercitare i Suoi diritti o per qualsiasi informazione relativa al trattamento dei Suoi dati personali, può contattare il Titolare del trattamento all’indirizzo email: privacy@moneyfeel.it.
11. Data Protection Officer (DPO)
moneyfeel ha nominato un Data Protection Officer (DPO) responsabile della protezione dei dati personali e della compliance GDPR.
DPO: Sabrina Di Carluccio
Iscritta all’albo dei Dottori Commercialisti e dei Revisori Legali
Qualifiche: Laurea con lode in Economia Aziendale presso l’Università degli Studi di Napoli Federico II
Il DPO è il punto di riferimento per:
- Richieste relative ai diritti degli interessati (accesso, rettifica, cancellazione, portabilità dati)
- Segnalazioni di violazioni dei dati personali (data breach)
- Rapporti con l’Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali
- Valutazioni d’impatto sulla protezione dei dati (DPIA)
- Supervisione della compliance GDPR e normative settoriali
È possibile contattare il DPO direttamente all’indirizzo privacy@moneyfeel.it per qualsiasi questione relativa al trattamento dei dati personali, incluse richieste di esercizio dei diritti previsti dal GDPR.